Paczka przelewów z faktur kosztowych jednym plikiem
Paczka przelewów to jeden plik z wieloma przelewami, który importujesz w bankowości firmowej zamiast przepisywać każdą fakturę osobno. W Oplacam paczka powstaje z faktur kosztowych odebranych z KSeF, z rachunkami sprawdzonymi w wykazie podatników VAT, osobnym przelewem dla płatności z podzieloną płatnością i numerem KSeF w tytule.
- 1Czym jest paczka przelewów
- 2Jak powstaje paczka z faktur KSeF
- 3Co sprawdzamy, zanim pozycja trafi do paczki
- 4Formaty plików do banku
- 5Przelewy zatwierdzasz w swoim banku
- 6Paczki przelewów we wszystkich planach
Czym jest paczka przelewów
Paczka przelewów, nazywana też przelewami masowymi, to plik w formacie rozumianym przez bank, w którym każdy wiersz opisuje jeden przelew: odbiorcę, rachunek, kwotę, tytuł i datę. Zamiast wpisywać dane w formularzu pięćdziesiąt albo pięćset razy w miesiącu, importujesz plik raz i zatwierdzasz całość w swoim banku.
Różnica między zwykłym plikiem a paczką z Oplacam polega na tym, co dzieje się przed jego powstaniem. Każda faktura przechodzi kontrolę: rachunek sprzedawcy jest sprawdzany w publicznym wykazie podatników VAT na dzień zapłaty, kwota jest rozdzielana na część podlegającą podzielonej płatności, a w tytule pojawia się numer KSeF. Dopiero sprawdzone pozycje trafiają do pliku.
Dostajesz więc nie surową listę do zapłaty, lecz paczkę gotową do zatwierdzenia.
Jak powstaje paczka z faktur KSeF
Faktury kosztowe odbieramy z KSeF tokenem z uprawnieniem tylko do odczytu, więc nie musisz wgrywać ich ręcznie. Każdą fakturę odczytujemy ze struktury XML i pokazujemy w czytelnej wizualizacji. Szczegóły odbioru opisuje strona pobieranie faktur z KSeF.
Potem wybierasz, które faktury trafiają do zapłaty w danym dniu. Możesz zaznaczyć wszystkie z terminem do piątku albo tylko te zaakceptowane. Po zatwierdzeniu wyboru powstaje plik, a pozycje z podzieloną płatnością trafiają do osobnej paczki, bo bank obsługuje je innym typem przelewu. Zasady tego podziału opisuje strona przelewy split payment.
Całą ścieżkę z ekranami pokazuje strona jak to działa.
Co sprawdzamy, zanim pozycja trafi do paczki
Każda pozycja przechodzi sześć kontroli. Jeśli któraś zgłasza problem, pozycja jest oznaczona i nie trafia do pliku bez Twojej decyzji.
- rachunek sprzedawcy w wykazie podatników VAT na dzień zapłaty, z zapisanym potwierdzeniem do faktury
- wykrycie podzielonej płatności i wyliczenie kwoty VAT
- numer KSeF w tytule przelewu
- duplikaty, czyli ta sama faktura odebrana lub dodana dwa razy
- zmiana rachunku kontrahenta względem poprzednich płatności
- termin płatności i data wykonania przelewu
Kontrolę rachunku opisujemy na stronie weryfikacja biała lista, a zasady tytułu na stronie numer KSeF w przelewie.
Formaty plików do banku
Plik generujemy w trzech formatach, a Ty wybierasz ten, który przyjmuje Twój bank. Instrukcja importu w panelu pokazuje, gdzie w bankowości firmowej znaleźć opcję wczytania pliku.
| format | do czego służy | uwagi |
|---|---|---|
| Elixir-O | import przelewów krajowych w bankowości firmowej | popularny format tekstowy, jeden wiersz na przelew |
| CSV | import w bankach i programach, które przyjmują zestawienia | układ kolumn dopasowany do wybranego banku |
| XML ISO 20022 | import przelewów w bankach obsługujących ten standard | format strukturalny, jedna paczka zbiorcza |
Dostępność formatów zależy od Twojego banku, dlatego przed zakupem sprawdź w swojej bankowości, które z nich przyjmuje. Pozostałe formaty i eksport do programu księgowego opisuje strona integracje.
Przelewy zatwierdzasz w swoim banku
Oplacam nie łączy się z Twoim kontem i nie prosi o dane logowania do bankowości. Plik pobierasz, importujesz w banku i zatwierdzasz tak, jak każdą inną paczkę. Pieniądze ruszają dopiero wtedy, gdy Ty to potwierdzisz.
Dzięki temu masz pełną kontrolę nad tym, co wychodzi z konta, a my nie dotykamy Twoich środków. Więcej o ochronie tokenu KSeF i danych znajdziesz na stronie bezpieczeństwo.
Biura rachunkowe przygotowują osobną paczkę dla każdego NIP klienta w planie Biuro, opisanym na stronie dla biur rachunkowych.
Paczki przelewów we wszystkich planach
Generowanie paczek wchodzi w cenę abonamentu. Plan Firma kosztuje 249 zł netto miesięcznie i obejmuje jeden NIP oraz 300 faktur kosztowych miesięcznie. Plan Zespół za 449 zł dodaje akceptację z progami kwot, a plan Biuro za 990 zł obsługuje do 30 NIP klientów. Ceny podajemy netto, doliczamy 23 procent VAT i wystawiamy fakturę VAT.
Wszystkie plany znajdziesz w cenniku.
faq
Czy Oplacam wykonuje przelewy z mojego konta?
Nie. Oplacam przygotowuje plik, a Ty importujesz go i zatwierdzasz w swojej bankowości firmowej. Nie prosimy o dostęp do konta.
Ile przelewów może zawierać jedna paczka?
Liczba pozycji zależy od limitów Twojego banku i planu. Paczkę możesz podzielić na kilka plików, na przykład według terminu płatności albo podzielonej płatności.
Czy paczka obejmuje faktury spoza KSeF?
Tak, w planie Zespół i wyżej faktury zagraniczne, PDF i skany odczytujemy i dodajemy do tej samej paczki. Szczegóły opisuje strona ocr faktur.